「NISAで1,300万円消えた…。」銀行員のアドバイスで、退職金運用を始めた“年金25万円の60代夫婦”

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19コメント

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19

匿名さん

タコ足配当みたいなモンとは言え
1500万円投資して、225万円つき
1725万円になったって事だろ
預金では考えられない
それを使っちまう方がバカだろ
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匿名さん

ネタ元の幻冬舎はどの記事もタイトルがツリっぽい
よく読むとなるべくしてなったのが多いよ
このNISA記事もそう
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匿名さん

ただの勉強不足なのが問題なんじゃないの？
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匿名さん

>>13
15％はかなりの利益。
投資や配当金について、もっと勉強すべきだったね。
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匿名さん

銀行員の言うことを信じちゃーだめよ
やってることは学歴ありきのスーツを着たヤク◯と同じなんだから
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匿名さん

証券会社はある程度リスクを話してくれたが銀行はお願いやって下さいの一点張
だった
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13

匿名さん

ちゃんと仕組みを理解してないのと証券会社がクソだな
15パーも利益出てんじゃん
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匿名さん

>>3
証券会社も同じね
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匿名さん

ニーサん♡寄っといで
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匿名さん

×ニーサで消えた
○使ったから消えた
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匿名さん

1300万円ごときで毎月莫大な分配金あるわけないじゃん。勉強不足過ぎない？
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匿名さん

バカのアホ行動なだけ、笑って見てれば良い。子持ちファミリーカーにフェラーリ買うくらいの間抜けの所業www
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匿名さん

投資は全て自己責任、無知がやるべきではない。
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匿名さん

1300万を普通預金口座に寝かせていても年間に20円弱しか利息つかないからNISAに移すのは良いと思うけど、元本を切り崩して使っちゃうのはもちろん本人が一番良くないのは明白ですが担当者の説明不足は否めないと思います。
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匿名さん

まぁ、これはよく確かめもせずに毎回の配当を使い切ったヤツが阿呆だわ
1300万の授業料を払ったと思えば安いモンだ
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匿名さん

ただのエサなのも分からねー馬鹿www
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匿名さん

銀行がなんで『ニーサ！ニーサ！』と言うかは、リスクがあることを説明すれば、あとは全く責任とらなくていいからだよ。
銀行員にとってこんな都合のいい仕事はないよね。
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匿名さん

そういうこともあるよね
投資だもの
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匿名さん



「NISAで1,300万円消えた…。」銀行員のアドバイスで、退職金運用を始めた“年金25万円の60代夫婦”…年金に上乗せでゆとりの老後のはずが、一転、破産危機【FPが解説】 | ゴールドオンライン

新制度のスタートによりますます注目が集まるNISA。近年、資産形成の手段として金融機関からもおすすめされることも多いようです。しかし、自分の目的に合わない金融商品を選んでしまうことで、かえって資産が減ってしまうケースも……。本記事では、鎌田さん（仮名／69歳）の事例とともに、NISAを始める際の注意点についてFPの小川洋平氏が解説します。
■なぜ1,300万円は消えたのか?

今回、鎌田さんの資産が激減してしまった理由は、「毎月分配型」の商品を選んだことにあります。

鎌田さんが投資信託を購入したあと、銀行員のいうように、毎月お小遣いのように分配金を受け取ることができました。しかし、毎月分配型という商品は、投資信託の利益である「普通分配金」に加え、元本を取り崩して支払う「特別分配金」を支払うタイプの商品です。

鎌田さんが毎月「投資の利益」と思ってお小遣いのような感覚で受け取っていた分配金が、実は鎌田さん自身が投資した元本も含まれていたのです。

そのため、鎌田さんは知らぬ間に自分の資産を取り崩してしまい、てっきり投資していた1,500万円の資産がそのまま残っているものと勘違いしたまま、受け取った分配金をほとんど使い切ってしまっていたのでした。

実際には受取った普通分配金と特別分配金を加え、総額では15％程度のプラスになっていて、決して運用の結果、資産自体が減ってしまったというわけではありません。しかし、元本を取り崩した分の分配金を、すべて普通分配金と考えて使ってしまっていたのです。
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